投資信託について、特にオールカントリー（通常、世界中の多くの国の株式を包括する）とS&P 500（アメリカの大型株500社を対象とする）を積み立てて購入する際の理由はいくつかあります。以下、主なポイントを挙げます。
オールカントリーとS&P500で迷ったら両方買うべき理由
ダイバーシフィケーション（多様化）
- 地理的ダイバーシフィケーション: オールカントリーは多くの国々の株式に投資するため、特定の国や地域のリスクを減らすことができます。
- 産業的ダイバーシフィケーション: S&P 500はアメリカの多様な産業にまたがる企業に投資します。この多様性がリスクヘッジとなります。
パフォーマンスとリスク
- 安定したリターン: S&P 500は歴史的に見て安定したリターンを提供しています。
- 成長の機会: オールカントリーは新興国を含むため、高い成長が期待できる場合があります。
資産の柔軟性
- 1円単位での購入: 投資信託は1円単位での購入が可能なので、少額からでも投資が始められます。
- 積み立て可能: 一定の額を自動で積み立てることができるので、継続的な投資が容易です。
コスト効率
- 手数料: 両方の銘柄を積み立てることで、買い付け手数料が相対的に下がる場合があります。
- 運用コスト: 一般的に、これらの指数型投資信託はアクティブファンドよりも運用コストが低いです。
その他の考慮点
- タイミングのリスク: 両方を購入することで、市場の良いタイミングと悪いタイミングがバランスを取れます。
- 経済的自由度: 少額から投資できるため、他の投資機会にも資金を振り分けやすい。
これらの理由から、オールカントリーとS&P 500を両方積み立てて購入することは、多くの投資家にとって有用な戦略といえるでしょう。特に、世界規模でのダイバーシフィケーションを目指すなら、このアプローチは特に価値があります。
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