積立NISA(少額投資非課税制度)において特定の銘柄を毎月定額で購入する場合、その利益を計算する方法はいくつかありますが、基本的には以下のステップに従います。
ステップ1: 各月の購入株数と購入価格を確認
毎月の定額で購入するため、その月の銘柄の価格によって購入できる株数が異なることに注意が必要です。
- 例:1月に1口1000円で10口購入、2月に1口800円で12.5口購入(小数点以下は繰り上げ、繰り下げ、四捨五入など、証券会社による)
ステップ2: 平均取得単価を計算
すべての購入株数と購入価格をもとに、平均取得単価を計算します。
\[ \text{平均取得単価} = \frac{\text{総購入額}}{\text{総購入株数}} \]ステップ3: 現在の資産価値を計算
現在の株価と総購入株数をかけて、現在の資産価値を計算します。
ステップ4: 利益を計算
現在の資産価値と総購入額を用いて、利益を計算します。
また、積立NISAの場合は、利益が非課税なので、税金は考慮する必要がありません。
ステップ5: 利益率を計算(オプション)
利益率も計算できます。
この方法で、積立NISAを使用して特定の銘柄に毎月定額投資した場合の利益を計算できます。ただし、これは単純化した計算例です。実際には手数料、配当金再投資、複数銘柄への投資なども考慮する必要があります。
積立NISA実績シミュレーターでは、気になる銘柄に対し過去の実績に基づいて、どれだけの利益を得ることができたのかを確認できます。